Политика AML & CTF

Цель этой политики AML & CTF - гарантировать, что Ako Capital и его сотрудники смогли соблюдать все юридические и нормативные требования, относящиеся к предотвращению отмывание денег и финансовые преступления.

Политика направлена ​​на то, чтобы побудить персонал думать о потенциальных рисках финансовых преступлений как они выполняют свои обязанности и полностью осведомлены о внутренних процедурах фирмы, чтобы Устранение потенциального использования Ako Capital для финансовых преступлений.

Используется в связи с финансовой преступностью, вовлеченные фирмы в репутационном, юридическом и нормативные риски. Эта политика поддерживает кодекс поведения Ako Capital, который помещает акцент как на репутацию фирмы, так и на важность соответствия все применимые законы, правила и правила в каждой юрисдикции, в которой она делает бизнес.

Эта политика одобрена и одобрена Советом Ako Capital. Он будет рассмотрен в наименьшее ежегодно, в соответствии с ежегодной оценкой риска и групповыми требованиями, чтобы Убедитесь, что он продолжает стимулировать эффективное управление рисками финансовых преступлений.

Эта политика должна быть прочитана в сочетании с:

A. Ako Capital KYC и процедуры должной осмотрительности
B. Ako Capital на борту и процедурах оценки риска клиентов (включая PEPS и SANCECTION)
C. Процедуры мониторинга соответствия Ako Capital

Во всем мире было давнее обязательство иметь эффективные процедуры в место для обнаружения и предотвращения отмывания денег. В частности, Ako Capital зарегистрирован Ako Capital Markets (MU) включен в Республику Маврикию с регистрацией Номер 186405 GBC. Компания регулируется Комиссией по финансовым услугам (FSC) Маврикия в качестве инвестиционного дилера (брокер), с номером лицензии GB21027167. Ako Capital (SVG) зарегистрирован Управлением финансовых услуг (FSA) Св. Vincent & The Grenadines как международная бизнес -компания с регистрацией Номер 26000 г. до н.э. Ако столица стремится соблюдать все глобальные стандарты и применимое законодательство и реализовали политики и процедуры, упомянутые в документе, чтобы убедиться, что мы могут обнаружить и предотвратить отмывание денег через фирму.

Отмывание денег - это процесс, с помощью которого преступники пытаются скрыть истину Происхождение и/или право собственности на доходы или пособия по преступной деятельности. Цель Процесс состоит в том, чтобы достичь ситуации, когда появляются доходы от их деятельности законно; позволяя им избежать судебного преследования, осуждения и конфискации Преступные фонды. Финансовые учреждения используются для целей денег отмывание и, следовательно, сотрудники в секторе должны знать о нормативные требования, размещенные как на фирму, на которую они работают, так и на самим собой как отдельные лица

Отмывание денег традиционно описывается как имеющая только 3 основных этапа, но это Важно помнить, что эти этапы не обязательно встречаются в каждом случае. Кроме того, границы между ними могут быть размыты или перекрытия. Отмывание денег принимает множество форм, и классическая модель отмывания денег не всегда применяется. Например, кто -то может справиться с преимуществами приобретающих преступлений (например, кражи, мошенничество или уклонение от уплаты налогов) и все еще быть пойманным из -за определения отмывания денег. Тем не менее, 3 классические этапы отмывания кратко изложены ниже:

размещение: физическое введение денежных средств или других доходов в финансовые Система - Например, разместив наличные деньги на банковский счет. слоя: Процесс перемещения доходов через несколько (иногда сложные) финансовые транзакции, чтобы сделать аудиторский след более трудным для отслеживания назад.

Примеры включают:

Продажа одной инвестиции и реинвестирования в другую; Перемещение денег между различные учреждения или юрисдикции; и создание транспортных средств, таких как компании и доверяет таким образом, чтобы изменить явное право собственности на активы.

Именно на стадии наслоения Ako Capital наиболее открыта.

интеграция: является точкой, в которой средства были достаточно дистанцированными от их происхождения, чтобы добиться появления легитимности, а деньги интегрирован в экономику

Именно на этапе слоя Ako Capital наиболее подвержена риску, хотя сотрудники должны быть бдительный для любого подозрительного поведения клиентов. Например:

• Попытка сделать денежные платежи на свой счет
• Платить деньги на счет только для того, чтобы выйти на более поздний срок без каких -либо Торговая деятельность
• Депозиты, которые превышают сумму, которую они заявили Торговля на своих заявлениях
• Маршрутирование средств через сторонние счета
• Торговля без учета затрат транзакций;
• Обширное использование зарубежных счетов или чрезмерное использование сложных корпоративных структуры
• Средства при оплате транзакции, прибывающей из необычного источника
• Клиент демонстрирует необычный уровень заботы о секретности, особенно с учитывать личность клиента, тип бизнеса или источник активов
• Корпоративному клиенту не хватает общих знаний о своей отрасли
• Клиент не заботится о рисках, комиссиях или других связанных затратах с торговлей
• Клиент, кажется, действует в качестве агента для другого лица или человека но уклоняется от идентичности другого сущности или человека (кроме как ситуации, связанные с идентичностью долю владения в коллективном инвестиционный автомобиль)
• Заказчик от или имеет учетные записи в стране, идентифицированной как убежище для банковская секретность, отмывание денег или производство наркотиков
• Клиент участвует в обширной, внезапной или необъяснимой проволочной активности (Особенно проводные переводы с участием стран с законами о банковской секретности)
• Заказчик вносит депозит средств, за которым следует запрос, чтобы деньги были проникнуть или перевести в третью сторону или другую фирму, без каких -либо Очевидная бизнес -цель
• Торговые схемы, которые не соответствуют тем, которые выясняются из торговли Раздел опыта их заявок

О любых подозрениях должны сообщать Момен Шейх, главу соответствия. Это его обязанность в качестве отчетного сотрудника AML/CTF Ako Capital для расследования всех подозрений и решить экранировать детали в внешние агентства и регуляторы, где применимый.

Достаточная информация о клиенте является бесценным инструментом в борьбе с финансовое преступление и когда что -то пойдет не так, может защитить отдельные фирмы от репутационный и финансовый риск. Должная осмотрительность клиента означает выяснение Предназначенная цель и характер деловых отношений и определение клиент и проверка их личности на основе документов и/или данных из надежный источник. Все природные люди и юридические лица будут определены и проверены как Часть процесса бортового.

Ako Capital принял подход, основанный на риске, и важные факторы, которые был рассмотрен, включающий в себя бизнес вместе с соответствующей доставкой каналы, клиентская база и географическое расположение клиентов.

В дополнение к вопросам AML, Ako Capital также должна проверить клиентов на PEP и санкции базы данных, это будет осуществляться с использованием соответствующих онлайн-систем в Сцена на борту. Любые хиты должны быть немедленно направлены на соответствие.

Фирма должна гарантировать, что системы и элементы управления включают соответствующее обучение для ее сотрудники в отношении отмывания денег.

В Ako Capital все новые стартеры обязаны посетить вступительное финансовое преступление Презентация, предоставленная отделом соответствия. Кроме того, обычный обновление Обучение проводится для существующих сотрудников, обычно в форме компьютерной основы тестирование. Ad-Hoc будет проходить всякий раз, когда отдел соответствия Считайте это необходимым, и обновления предоставляются персоналу по соблюдению требований Отделение.

Фирмы должны хранить копию доказательств личности каждого клиента (или информации о где можно найти копию этого доказательства) или где ни один из них не может быть практически возможна, Информация, которая позволит фирме повторно проверить личность клиента. Эти Документы должны храниться в течение пяти лет после даты, когда клиент прекращается быть клиентом или с даты его последней транзакции, если нет формального прекращения отношений. Записи также должны храниться от каждой транзакции, проводимой в курс бизнеса для каждого клиента; они должны быть сохранены в течение пяти лет Дата, на которую были завершены все действия по этой транзакции.

Записи о любом обучении финансовым преступлениям, проводимым сотрудникам, также должны быть сохранены. Они хранятся в мягкой копии с соответствием.

Терроризм как «использование или угроза действий ... предназначенные для влияния на правительство или запугать общественность ... или использование или угроза, созданные с целью продвижения Политическая, религиозная или идеологическая причина », в результате чего есть:

• Насилие против человека
• Ущерб имуществу
• Серьезный риск для здоровья общественности или безопасности
• Вмешательство в электронную систему

Отношение к финансовым учреждениям - «террористическая собственность» и отмывание Такая собственность. Это определено как:

• Деньги или другая собственность, вероятно, будут использоваться для терроризма
• Доходы от совершения терроризма
• Доходы от действий, совершенных в целях терроризма

может быть значительное сходство между движением террористической собственности и отмывание преступной собственности: известно, что некоторые террористические группы Хорошо известные связи с организованной преступной деятельностью. Однако есть два основных Различия между террористической собственностью и уголовным имуществом:

• Часто для совершения индивидуальных террористических актов требуются только небольшие суммы. Увеличение сложности отслеживания террористической собственности
• Террористы могут быть профинансированы за законно полученным доходом, включая благотворительные пожертвования, и очень трудно определить стадию, на которой законные средства становятся террористической собственностью

Террористические организации, однако, могут потребовать довольно значительного финансирования и имущества ресурс их инфраструктуру. Они часто контролируют собственность и средства из различных источники и используйте современные методы для управления этими средствами и для их перемещения между юрисдикциями.

В борьбе с террористическим Финансым обязательство на Ako Capital состоит в том, чтобы сообщить о любом подозрительном деятельность властям. Это поддерживает цели правоохранительных органов в отношение к финансированию терроризма, позволяя замораживать имущество, где там разумные основания для подозрений, что такое имущество может быть использовано для финансирования террористическая деятельность.

Fraud is defined as:
«Любая попытка, успешная или нет, обеспечить несправедливую или незаконную выгоду через преднамеренное искажение материальных фактов или преднамеренное упущение таких фактов ».

Это широкое определение включает в себя мошенничество, совершенное клиентами против Ako Capital, Ako Capital Сотрудники против фирмы или против клиентов или мошенничество, совершенные третьими лицами против клиентов или бизнеса.

Ako Capital предоставляет свои финансовые услуги через Интернет, без контакта с личным лицом к лицу с клиентами. Его клиентская база простирается во многих странах, и это увеличивает Сложность мошенничества и личности и угрозы подражания. Большая часть клиентов проживать в юрисдикциях высокого риска*, где противодействие правилам не является надежным.

Однако, поскольку фирма не предоставляет общие банковские услуги и кредитные услуги, она не такая привлекательная цель для организованных преступников, вовлеченных в мошенничество, как банковское дело или учреждения на основе кредитов могут быть

Существуют различные гарантии, чтобы предотвратить мошенничество в Ako Capital. Эти включать:

Кодекс поведения: Копия кода включена во всех новых сотрудников Ako Capital Индукционные пакеты. Сотрудники полностью осознают, что дисциплинарные меры могут быть взят, если они не в состоянии действовать «честно, справедливо и честно, когда имеете дело с клиентами, Клиенты, контрагенты и коллеги ». Код дает понять, что Репутация фирмы имеет первостепенное значение, и этот разумный бизнес и Рыночная практика должна поддерживаться всегда.

Клиент принимайте: клиент принимает стандарты, касающиеся обращения с конкретным Полученная документация и выявление риска мошенничества во время принятия процесс. Минимальные стандарты проверки личности должны быть соблюдены для всех новых заявки и не будут приняты от потенциальных клиентов, которые представляют Недопустимый риск финансового преступления.

Аутентификация клиента: Стандарты аутентификации клиента существуют для защиты подлинной Клиенты от мошенничества с подражанием. Инструкции от клиентов не будут действовать на до тех пор, пока процедуры аутентификации не будут успешно завершены и повторены Неудачные попытки аутентификации будут растут в соответствии с подозрительными и в В большинстве случаев приложение будет отклонено.

Процессы оплаты: Стандарты процесса оплаты защищают целостность платежей Чтобы помочь в предотвращении внешнего или внутреннего осознания и обучения мошенничествах: осведомленность и стандарты обучения помогают внедрить культуру, ориентированную на риск и предоставить специалиста навыки для ключевых сотрудников, участвующих в процессах контроля. Обучение мошенничеством об обучении по индукции AML, предоставленной в соответствии с соблюдением и далее, более глубоким Обучение по мошенничеству будет проводиться на регулярной основе для ключевых ролей.

Также существуют процедуры для обнаружения и сообщений о любой мошеннической деятельности, которая может произошли, несмотря на вышеупомянутые гарантии. К ним относятся:

Внутренняя отчетность

Если у любого сотрудника в компании есть подозрения, что мошенничество произошло Или могут произойти, они должны сообщить о своих подозрениях сотрудникам отчетности AML/CTF. Как только они это сделали Офицер отчетности AML/CTF решил, необходимо ли сообщить о отчете Внешне.

«Взят - это предложение денег, услуг или других ценных предметов, чтобы вызвать Кто -то, чтобы сделать что -то взамен. Взят - это коррупция. Коррупция действует нечестно в обмен на деньги или личную выгоду. Это незаконное злоупотребление официальным положение в недостатке тех, кто обслуживается ».

В Ako Capital действуют следующие процедуры для борьбы с взяточничеством и коррупцией:

(1) Политика разоблачения, которая позволяет сотрудникам сообщать о любых проблемах анонимно

(2) Политика подарков и побуждения. В настоящее время все сотрудники должны просто следовать Инструкции ниже.

«Если сотрудник получает подарок или развлечения от клиента, он должен быть раскрыт Отдел соответствия как можно скорее. Они оценивают, есть ли это можно разумно рассматриваться как создание бизнес -обязательства на донора, получатель или третья сторона ».

Расходы на гостеприимство остаются законными в соответствии с новым законом, если оно соответствующий и пропорциональный.

(3) Политики периодически рассматриваются с помощью соответствия
(4) Обучение для всех сотрудников, связанных с антикоррупцией и взяточничеством
(5) Санкции и политически разоблаченные лица (PEPS) Проводятся проверки для каждого Новый клиент как подход, основанный на рисках, здесь не подходит. PEP - это человек, который в любое время в предыдущий год было поручено выдающейся общественности функционирует или является непосредственным членом их семьи или известного близкого партнера. Все Заявители, идентифицированные как PEP Штаб -квартира для утверждения.

Злоупотребление рынком связано с «поведением» (действием или бездействием) человеком, действующим в одиночку или в концертная сторона, которая происходит в связи с квалификационными инвестициями, торгуемыми, или признался торговли на предписанном рынке. Есть 7 типов оскорбительного поведения.

Хотя Ako Capital предлагает только безрецептурные инвестиционные инструменты, а не обменять Продукты, акт злоупотребления рынком также охватывает любой соответствующий продукт инвестиций торгуется в любом из вышеперечисленного. Поскольку цены Ako Capital вытекают из движений в Основной рынок, CFD попадают в режим рынка.

Инсайдерский сделок - где инсайдерские предложения или попытки справиться с квалификацией или связанными инвестиции на основе внутренней информации.

Неправильное раскрытие - где инсайдер раскрывает внутреннюю информацию в другую человек, кроме надлежащего осуществления своей работы.

злоупотребление информацией - где поведение основано на информации, которая не обычно Доступно, но это актуально, и «обычный рынок» считает Неспособность соблюдать разумные стандарты. (Можно неправильно использовать информацию, которая не обязательно внутренняя информация).

манипулирующие транзакциями - где поведение состоит из размещения транзакций или заказы, кроме как в соответствии с принятой рыночной практикой, которая дает ложную или вводящее в заблуждение впечатление о спросе/предложении/ценах/оценке.

манипулирующие устройства - где поведение состоит из размещения транзакций или заказов которые используют фиктивные устройства или другие формы обмана.

распространение - где поведение состоит из распространения информации, которая, вероятно, создать ложное или вводящее в заблуждение впечатление об инвестициях человеком, который знал, что Информация была ложной/вводящей в заблуждение.

искажение - где поведение дает постоянному пользователю ложное или вводящее в заблуждение впечатление спроса/предложения/цены/стоимости или где это будет считаться неспособностью наблюдать Стандарты поведения, ожидаемые человеком их позиции

1. клиент открывает учетную запись и сразу дает приказ о проведении значительного транзакция в конкретной безопасности, особенно если клиент настаивает на том, чтобы порядок был выполнено очень срочно.

2. поведение, например Тип безопасности, инвестирована сумма, размер заказа

3. существует необычная торговля акциями компании до объявления Информация о цене, относящаяся к компании

4. и связанные с ними заказы в том же финансовом инструменте

5. оказывать значительное влияние на спрос или предложение или цену или стоимость Безопасность
Этот список не является исчерпывающим; это просто дает несколько примеров того, что составляет подозрительная деятельность.

6.4 Подозрительная отчетность о транзакциях

Как и в случае любого другого типа подозрительной деятельности, очень важно, чтобы любые подозрения Относительно злоупотребления рынком сообщается сотруднику отчетности AML/CTF (или другой член соответствия) без задержки.

7. Обязанности

7.1 Старшее руководство

Эта политика одобрена и одобрена советом, который также пересматривает и одобряет Ежегодная оценка рисков, проблемы с ОМЛ в ежеквартальной основе для риска комитет

7.2 Офицер отчетности AML/CTF

Ako Capital назначил старшего сотрудника в качестве отчетного управления AML/CTF

Офицер отчетности AML/CTF должен

• Предоставьте правлению годовой отчет о системах и контроле фирмы в место, чтобы предотвратить отмывание денег
• Предоставьте правлению ежегодную оценку риска AML ». Это обеспечивает Схема основных рисков АМЛ и финансовых преступлений, связанных с Ako Capital и как Им управляют
• Получить внутренние отчеты о подозрении, касающихся AML, террористического финансирования или Финансовое преступление
• Исследуйте и рассмотрите эти отчеты, используя всю доступную информацию для он, чтобы установить, верит ли он, что они могут быть обоснованными
• Сообщите детали тех, кто, по его мнению, хорошо обоснованными для внешнего агентства и регуляторы по мере необходимости, включая отдел финансовой разведки

7.3 Постоянный мониторинг

Что касается Ako Capital, используемого в связи с финансовыми преступлениями, то Департамент соответствия проводит различные программы мониторинга, чтобы предотвратить это максимально большой степени.

Это включает в себя еженедельную выборку клиентских учетных записей, которые были открыты и ежедневный чек средств, выплачиваемых на клиентские счета по поводу квалификационных порогов Что -нибудь подозрительное.

Департамент также существует для предоставления консультаций и руководства для бизнеса. Дальше Подробная информация о постоянном мониторинге включена в соответствие Ako Capital. Процедуры мониторинга

Ako Capital не принимает сторонних депозитов любого рода.
Ako Capital соответствует каждому депозиту с именем счета в файле для этого клиента. Ako Capital оставляет за собой право отказаться от обработки транзакции на любом этапе, где она считает, что сделка будет связана каким -либо образом к отмыванию денег или преступному активность. В соответствии с международным законодательством, Ako Capital не обязана сообщать Клиент, если подозрительная деятельность сообщается о каких -либо соответствующих нормативных или законных Тела.

8 Декларация

Вы должны подписать заявление ниже, указывая на то, что вы прочитали и согласились соблюдать политики и процедуры в Ako Capital, чтобы предотвратить отмывание денег, Террористическое Финансы и финансовые преступления. Пожалуйста, верните это в соответствие.